Un nouveau logiciel détecte le blanchiment d’argent plus rapidement que jamais

Les informaticiens ont développé un nouvel outil qui permet une détection plus rapide et plus précise du blanchiment d’argent, avec los angeles capacité d’analyser 50 tens of millions de transactions en moins d’une seconde.

Des chercheurs du Département d’informatique ont conçu une toute nouvelle approche pour détecter le blanchiment d’argent, basée sur des algorithmes qui identifient rapidement le second où les criminels ont divisé une grosse somme d’argent en plusieurs transactions plus petites entre plusieurs comptes bancaires – une method connue sous le nom de « schtroumpfage ».

Les algorithmes fonctionnent sur des données extraites de plusieurs comptes bancaires représentés sous forme de nœuds sur un grand graphique complexe, et le logiciel est programmé pour se concentrer sur los angeles partie du graphique où il détecte l’activité los angeles plus suspecte.

Par exemple, s’il y a un dépôt d’un million de livres sterling, le logiciel peut surveiller où ce montant spécifique est transféré – et a los angeles capacité d’identifier tous les ensembles pertinents de transactions en cours, même si l’argent est réparti entre les deux. différents comptes et dépenses.

Comme détaillé dans un article publié dans Actes de los angeles conférence internationale SIAM 2023 sur l’exploration de donnéesLes chercheurs principaux, le Dr Huiping Chen et le Dr Grigorios Loukides, ainsi que le Dr Robert Gwadera et le Dr Solon Pissis, affirment que le nouveau logiciel est trois fois plus efficace que les méthodes de détection actuelles et peut également analyser de plus grandes quantités de données.

Les méthodes actuelles de détection du blanchiment d’argent sont basées sur des règles ou sur l’apprentissage automatique (ML), ce qui inclut des alarmes automatisées de blanchiment d’argent déclenchées par des scénarios de transactions « suspectes » tels que des dépôts d’argent excessifs ou le traitement de grands ensembles d’enregistrements de transactions pour détecter une activité potentielle de blanchiment d’argent sur Web. L. a. longueur des lignes est prédéfinie. Ces méthodes peuvent être inefficaces ou lentes à détecter les cas de criminalité, en particulier avec los angeles pratique du ponçage.

Les deux méthodes existantes nécessitent également une connaissance du domaine : par exemple, los angeles banque doit avoir détecté avec succès des attaques dans le passé et les avoir utilisées pour détecter d’autres attaques. Si l’organisation ne dispose pas de ces données, ce qui peut être le cas lorsqu’elle traite des méthodes de blanchiment d’argent nouvelles ou en évolution, los angeles précision est alors réduite.

Dr Chen, Ph.D. Un étudiant du Département d’informatique a déclaré : “Le blanchiment d’argent représente un défi mondial majeur. Développer une approche plus rapide et plus efficace pour détecter cette activité criminelle indique un grand pas dans los angeles bonne course pour résoudre ce problème et rassurer les establishments financières.”

L’Workplace des International locations Unies contre los angeles drogue et le crime (ONUDC) estime qu’entre 2 % et 5 % du PIB mondial sont blanchis chaque année, soit environ 632 milliards de livres sterling et plus de 1 500 milliards de livres sterling.

« Nous avons développé une méthode optimisée qui permet de trouver los angeles meilleure answer conceivable pour détecter les classifications courantes d’attaques d’exfiltration sur des tens of millions de quantités de données, en moyenne 3,2 fois plus efficace que les méthodes de pointe actuellement utilisées », explique le Dr. .Loukidis.

“Notre outil est également plus automatisé et permet une analyse des données beaucoup plus rapide que celle actuellement disponible. En permettant aux mavens en blanchiment d’argent d’analyser des quantités massives de données plus rapidement que jamais, nous pouvons leur permettre de détecter efficacement les acteurs mal intentionnés.”

« Nous travaillons actuellement à améliorer davantage l’outil, dans le however d’offrir une plus grande rapidité que les méthodes traditionnelles mais avec une plus grande précision. »

Le logiciel du nouvel outil est open supply et librement available. Parce qu’il peut être utilisé avec des quantités de données beaucoup plus importantes que les méthodes de détection traditionnelles, les chercheurs affirment qu’il peut analyser de grandes quantités de données sur de longues périodes, les filtrer et déclencher une alarme pour signaler à los angeles banque lorsqu’elle détecte une activité suspecte.

Cette approche a été testée à l’aide de données réelles provenant d’une banque tchèque anonyme et de cas fictifs basés sur des prédictions de schémas et d’activités courants trouvés dans des affaires réelles de blanchiment d’argent. Dans les deux cas, les algorithmes ont pu détecter tous les modèles suspects dans les transactions.

Les chercheurs affirment que le nouvel outil pourrait également être utilisé au-delà de los angeles détection d’activités financières suspectes, automobile il pourrait améliorer les campagnes advertising and marketing en permettant aux détaillants de trouver et de découvrir les offres groupées de produits les plus rentables ; Améliorez rapidement los angeles précision des données de vente au détail.